В 2019 году все значимые денежные переводы россиян окажутся под надзором власти. Депутаты готовят поправки в закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Согласно этим поправкам, власти получат доступ к информации о денежных почтовых переводах россиян, крупных суммах на счетах мобильных телефонов, страховых выплатах и даже лотерейных выигрышах. Законопроект уже прошел предварительное рассмотрение в Госдуме, в марте его ждет первое чтение. Авторы законопроекты уверили «URA.RU», что он будет принят в приоритетном порядке.

Законопроект фактически обязывает десятки структур сообщать о передвижении средств россиян. К примеру, мобильные операторы должны будут уведомлять власти, если на счет абонента была положена сумма свыше 50 тысяч рублей. «Почта России» должна будет сообщать о любом почтовом переводе на сумму свыше 100 тысяч рублей. А страховые компании — о выплате страховок на сумму свыше 600 тысяч рублей. Кроме того, законопроект обязывает сообщать о покупке драгоценных металлов или лотерейных выигрышах на сумму свыше 600 тысяч рублей.

Банки должны будут сообщать о сделках с недвижимостью на сумму от трех миллионов рублей.

Всего в поправках указаны десятки типов самых разных организаций, которые должны будут отчитываться перед Русфинмониторингом. Среди них лизинговые компании, ломбарды, букмекерские конторы, негосударственные пенсионные фонды, микрофинансовые организации и многие другие.

За непредоставление указанной в законопроекте информации предусмотрено административное наказание, отметил в беседе с «URA.RU» председатель комитета Госдумы по финансовому рынку и один из авторов законопроекта Анатолий Аксаков. «Если такие нарушения будут происходить регулярно, то государство просто отзовет лицензию», — говорит он.

При этом он соглашается, что дополнительный мониторинг перемещения средств увеличит расходы тысяч российских компаний. «Однако с учетом количества осуществляемых операций эти затраты будут невелики. Конечно, можно задаваться, вопросом, зачем это надо. И закрывать глаза на финансирование терроризма и прочие неблаговидные дела, но это не наш подход», — заявил Аксаков.

Другой автор законопроекта, заместитель председателя комитета Госдумы по безопасности и противодействию коррупции Анатолий Выборный, уверяет, что власти просто приводят правовую базу в соответствие с международным законодательством, а подобные нормы действуют и в западных странах. «Без специальной экспертной оценки невозможно понять истинные цели перечисления денег. Этот закон имеет важнейшее для страны значение, поэтому, скорее всего, он будет принят в приоритетном порядке в самое ближайшее время», — рассказал он в беседе с «URA.RU».

Впрочем, борьба с терроризмом может быть лишь ширмой. Этим законом власти начали полномасштабное наступление на теневую экономику, считает аналитик АО «Открытие Брокер» Тимур Нигматуллин. «В России ее долю оценивают до 30%. Она ухудшает многие макроэкономические показатели, а бюджет недополучает серьезные суммы. Возможно, если бы теневая экономика находилась в легальном поле, то не потребовалось бы проводить пенсионную реформу и повышать НДС», — рассказал он «URA.RU». Он полагает, что власти намерены создать максимальную атмосферу некомфортности для тех, кто до сих пор работает в тени.