Банк России скорректирует признаки сомнительных операций, из-за которых действия клиентов могут показаться подозрительными. По словам представителя ЦБ, соответствующий перечень критериев не обновлялся на протяжении последних восьми лет.

Сейчас перечень признаков подозрительных действий содержит больше 100 позиций. Если действия клиента подпадают под некоторые пункты, банк может отказать в проведении транзакций и даже расторгнуть договор с таким клиентом. Изменения в список разрабатывались совместно с Росинформониторингом в течение года, чтобы «исключить устаревшие и добавить новые схемы совершения необычных операций с учетом современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий», рассказал РБК представитель ЦБ. Пока документ проходит процедуру оценки регулирующего воздействия.

С новыми изменениями ЦБ намерен изменить подход к определению сомнительности банковских операций. Отныне предлагается не считать подозрительными ситуации, когда клиент проводит операцию, несмотря на высокие комиссии или заградительные тарифы. Однако признаком сомнительности станет ситуация, когда клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги сразу после вопросов со стороны банка.

Также в перечень сомнительных введут операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или ИП. Исключениями станут перечисление зарплаты, пенсии и других выплат. Сомнительными будут считаться операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, а также частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных.

Ранее глава Банка России Эльвира Набиуллина призвала повысить ответственность за киберпреступления в финансовой сфере